La période de la déclaration d’impôts approche, et pour beaucoup, c’est loin d’être une partie de plaisir. Dans cet article, je vous guide pas à pas pour remplir votre déclaration en toute sérénité.

Déclarer ses revenus en ligne, mode d'emploi

Même si la version papier est encore disponible, la plupart des contribuables optent aujourd’hui pour la déclaration en ligne. Il suffit alors de se rendre sur le site impots.gouv.fr et de se connecter à son espace personnel.

Pour cela, prévoyez votre numéro fiscal (indiqué sur votre avis d’imposition) et votre mot de passe. Ce numéro fiscal est une suite de 13 chiffres. Une fois connecté, vous verrez sur la page d’accueil un lien vers la déclaration en ligne : cliquez dessus pour démarrer.

Étape 1 : Ce qu’il faut vérifier avant de commencer

Dès le début, un message vous informe que votre déclaration a déjà été préremplie avec les données de l’année précédente. Avant d’aller plus loin, il est important de bien relire ces informations et de corriger les éventuelles erreurs.

La première question porte sur un éventuel changement de situation familiale : mariage, PACS, séparation ou divorce. Ces changements ont un impact direct sur votre fiscalité, notamment sur le nombre de parts. Si votre situation n’a pas évolué, il suffit simplement de cocher « Non » et de passer à l’étape suivante.

Étape 2 : État civil et adresse

À ce stade, il vous suffit de vérifier que les informations vous concernant sont correctes : nom, prénom, date de naissance, ainsi que votre adresse postale. Ces données sont généralement déjà renseignées par l’administration fiscale, mais mieux vaut s’assurer qu’elles sont bien à jour.

Pensez à vérifier que votre adresse postale correspond bien à votre résidence principale. En cas de déménagement au cours de l’année, il est important de le déclarer. Pour cela, utilisez l’encadré bleu en bas de la page pour indiquer votre nouvelle adresse.

Si vous louez une résidence secondaire, pensez à le mentionner à cette étape. Une fois toutes les informations vérifiées et corrigées si besoin, vous pouvez cliquer sur « Suivant » pour continuer.

Si vous remplissez la déclaration pour quelqu’un d’autre — en tant que mandataire, tuteur ou curateur — cette partie vous est destinée. Il vous suffit de cocher la case correspondant à votre situation avant de passer à l’étape suivante en cliquant sur « Suivant ».

Dans cette partie, il s’agit d’indiquer la composition de votre foyer fiscal au 1er janvier de l’année précédente (année N-1 si vous déclarez vos revenus en année N). Vous devez mentionner toutes les personnes à votre charge : enfants mineurs, personnes invalides, ainsi que les enfants majeurs ou mariés que vous choisissez de rattacher à votre foyer.

Étape 3 : Déclarer vos revenus

Vous verrez ensuite s’afficher l’ensemble des rubriques disponibles pour déclarer vos revenus, correspondant aux différents formulaires (2042, 2042C, 2042 RICI, 2042 C PRO, 2042 IOM). À vous de cocher les cases en fonction des revenus que vous avez perçus au cours de l’année : salaires, retraites, loyers, revenus financiers, etc.

Cette section concerne les revenus liés à votre activité salariée. Elle est généralement déjà remplie par l’administration fiscale. À vous de vérifier, à l’aide de vos bulletins de salaire, que les montants indiqués sont exacts. En cas d’erreur, cliquez sur l’icône en forme de crayon pour corriger les chiffres, puis validez vos modifications.

Dans la section « Traitements et salaires », vous avez la possibilité d’opter pour la déclaration de vos frais professionnels réels. Cela signifie que vous déclarez les dépenses effectivement engagées dans le cadre de votre activité. En choisissant cette option, vous renoncez à l’abattement forfaitaire automatique de 10 % appliqué par défaut.

En choisissant cette option, vous devrez ensuite indiquer plusieurs informations : le nombre et le type de véhicule utilisé pour vos trajets professionnels, le type de carburant ainsi que la puissance fiscale du véhicule. Il vous faudra aussi renseigner le nombre de kilomètres parcourus, ce qui permettra d’appliquer le barème kilométrique. Pensez à bien distinguer vos frais de déplacement des autres frais professionnels, comme les repas ou les équipements.

Pensions et retraites

La section « Pensions et retraites » s’adresse aux contribuables qui perçoivent une pension de retraite ou d’invalidité. Elle fonctionne de la même façon que la rubrique « Traitements et salaires » : les montants sont préremplis par l’administration, à partir des informations transmises par vos caisses de retraite. Il ne vous reste qu’à vérifier les chiffres indiqués et à les corriger en cas d’erreur. Une fois la vérification faite, cliquez sur « Suivant » pour continuer.

Revenus de capitaux mobiliers

Cette rubrique concerne les contribuables ayant des placements financiers, comme des assurances-vie, des contrats de capitalisation ou un PEA. Ces revenus doivent être déclarés dans les cases correspondantes. Pour vous aider, utilisez l’imprimé fiscal unique (IFU), aussi appelé formulaire n°2561, que votre établissement financier vous fournit chaque année.

Si vous préférez être imposé selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu plutôt que par la « flat tax » (prélèvement forfaitaire unique), pensez à cocher la case 2OP avant de cliquer sur « Suivant ».

Revenus fonciers

Cette section concerne les propriétaires qui mettent un bien en location. Vous devez y déclarer les loyers perçus au cours de l’année écoulée, en les inscrivant dans la case 4BA. Si vous avez enregistré un déficit foncier, indiquez-le dans la case prévue à cet effet. Une fois toutes les informations saisies, cliquez sur « Suivant » pour poursuivre.

Une équipe d'experts en gestion de patrimoine est à votre disposition du lundi au samedi pour répondre à toutes vos questions.

Étape 4 : Charges et crédits d’impôt

Comme pour les autres rubriques, la section « Charges et crédits d’impôt » n’apparaît que si vous l’avez sélectionnée au préalable (cf : étape 3). Elle se divise en deux parties : d’un côté, les charges déductibles de vos revenus, de l’autre, les réductions et crédits d’impôt auxquels vous pouvez prétendre.

Charges déductibles

Parmi les charges que vous pouvez déduire, figurent notamment les pensions alimentaires versées au cours de l’année, ainsi que la part déductible de la CSG sur les revenus du patrimoine.

Si vous avez alimenté un plan épargne retraite (PER), n’oubliez pas d’indiquer les montants versés afin qu’ils soient pris en compte dans le calcul de votre revenu imposable.

Enfin, une section est prévue pour les dépenses liées à des personnes à charge ou à des travaux effectués dans le cadre d’une situation de nue-propriété.

Réductions et crédits d’impôt

Cette section concerne les dépenses engagées au cours de l’année qui ouvrent droit à une réduction ou à un crédit d’impôt. Vous devez y déclarer, par exemple, les dons faits à des associations, les cotisations syndicales, les frais liés à l’emploi d’un salarié à domicile, certains travaux de rénovation réalisés dans le cadre de la loi Malraux, ou encore les investissements dans des PME, FCP ou FIP.

Étape 5 : Résumé et signature

Une fois votre déclaration complétée, vous accédez à un récapitulatif de l’ensemble des informations saisies. Vous pouvez y vérifier rapidement les différentes rubriques remplies, les montants déclarés, ainsi qu’une estimation de l’impôt à payer et le solde restant dû.

Avant de finaliser, prenez le temps de vérifier vos coordonnées bancaires et votre adresse email. La saisie de votre RIB et l’autorisation d’utilisation de ces informations sont indispensables pour valider la déclaration. En cas d’erreur, vous avez la possibilité de corriger votre déclaration en cliquant sur « Corriger ma déclaration » en bas de page. Il ne vous reste plus ensuite qu’à signer électroniquement pour valider l’ensemble.

Étape 6 : Fin de la déclaration

Ça y est, vous êtes arrivé au bout du processus. Votre déclaration a bien été envoyée à l’administration fiscale.

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